虚拟货币跨境交易（图源：网络）
这意味着，借由虚拟货币交易，恐怖组织已将洗钱渠道嵌入全球金融系统。虚拟货币具有的跨境、无监管等特性，某种程度上正中贩毒、贪腐、逃税等洗钱者的下怀。
从去年起，全球就已开展新一轮对虚拟货币的严管。去年11月，美国财政部称，计划跟踪虚拟货币钱包所有者及交易人员；今年1月，美国财政部长称，“作为恐怖主义融资的新兴工具”，虚拟货币可能已被非法滥用，政府需审查、限制其使用方式；欧洲央行行长拉加德也跟进表态说，比特币是高度投机性资产，涉及洗钱，全球需对其监管达成共识。
全球性的风险，难有国家独善其身。据区块链安全机构调查，2020年，中国未受监管的跨境流动虚拟货币价值达175亿美元，较2019年增长51％，且仍在快速增长——可以说，激增的洗钱新通道，正给中国反洗钱工作带来巨大挑战。
与此同时，虚拟货币领域的安全事件也呈高发态势。区块链安全机构数据显示，2017年至2018年，中国虚拟货币领域诈骗案有7起；2019年，这一数字增至20起；到2020年，又激增至151起，导致的损失金额高达31.3亿美元。
高额诈骗金背后有组织严密的团伙。在江苏常州，2020年警方破获了一个虚拟货币“杀猪盘”团伙，经查，该团伙在全国300余地市作案370多起，涉案总金额达1.2亿元。
性质如此恶劣，监管层岂会放过？
女子陷虚拟货币“杀猪盘”（图源：江苏新闻）
二
今年以来，金融监管部门对虚拟货币的整治动作不少——
5月中旬，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布公告，提示虚拟货币交易炒作风险；5月21日，国务院金融稳定发展委员会进一步要求，“打击比特币挖矿和交易行为”；6月，央行又约谈了工商银行、农业银行等5家银行及支付宝，要求各机构全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路……
为何如此严厉？监管部门表示，这是因为“虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全”。加强监管，正是着眼于国家金融体系与人民财产安全。
但仍有不少炒币者认为：风险投资嘛，无风险无收益，何况许多资本界人士都对虚拟货币青眼有加。持这种观点的不乏“大佬”，比如特斯拉创始人马斯克、推特首席执行官杰克·多西、软银孙正义等。他们认为比特币“将变成全球储备货币”，是“最具价值资产”；他们真金白银为比特币站台，助推比特币价格迎来一波又一波疯涨。
但是，世界上有物品只涨不跌吗？即便承载稀缺性、未来属性，但价格总归要反映物品实际价值。若波动偏离常轨太远，价值回归便指日可待。以此审视虚拟货币，会发现许多问题。比如：
其一，虚拟货币交易会煽动社会公众的贪欲，为追逐“气泡上反射出来的财富幻象”而疯狂下注。前车之鉴屡见不鲜，P2P爆雷大潮中，多少教训仍历历在目？
其二，比特币挖矿极其依赖算力，需依靠电力支撑。这些日子，四川、青海、内蒙等多地大力清退挖矿企业，仅四川一省就清退了26家。这些地区小水电发达，能撑起庞大算力，供上百万比特币挖矿机24小时挖矿。比特币价格越高，挖矿机越多，小水电消耗越大，如是循环往复。若长此以往，这背后是多少水电资源的浪费？
虚拟货币（图源：网络）
三
金融体系不能被“洗钱”和诈骗锈蚀，社会风气不可因贪婪与投机而沦丧。虚拟货币的交易风险、资源浪费严重，根治势在必行。
首先是瞄准虚拟货币矿场，定向“断电”。2021年6月18日，四川省要求省内发电企业自查自纠，停止向虚拟货币挖矿项目供电；贵州、云南、青海、内蒙古等地也有相关举措。一番整治下，国内比特币算力骤降。截至6月21日15时，全网算力已由5月13日181EH/s降至118.26EH/s，降幅超30%。
除了物理割除，央行还约谈部分银行及支付机构，要求全面排查虚拟币交易所和场外交易资金账户，切断资金交易支付通道，及时掐断各类虚拟币资金活动。被约谈金融机构一致表态：不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动，加大排查处置力度，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。这是把虚拟货币与法定货币的结算、交割通道彻底斩断之举。整治组合拳打出后，虚拟货币非法活动大概率将在中国出局。
毕竟，区块链技术、数字货币该用在推动人类进步的场景中。若用于“类赌博”场景，满足毒贩、贪污犯、避税客、嗜赌者的洗钱、资产转移和金融炒作需求，实在谬以千里。
近日，国家网信办发布两则通报，对“滴滴出行”“运满满”“货车帮”“BOSS直聘”等实施网络安全审查。调查期间，有关App要停止新用户注册，有的还从应用商店下架。
这些App被审查的事由中，出现了“违法违规收集使用个人信息”“防范国家数据安全风险”等字眼。这是什么意思呢？
“滴滴出行”资料图（图源：网络）
一
App超范围收集个人信息、过度使用个人信息的情况，近年来屡见不鲜。相信不少人都有这样的疑问：明明只是一个功能简单的App，为啥要读取这么多用户信息，包括通讯录、定位甚至是机器识别码、人脸识别信息？要知道，这增加了用户隐私信息泄露风险，甚至催生了交易用户数据的黑色产业链。
针对App过度收集使用个人信息的乱象，2019年起，相关部委就已开始多批次专项整顿。今年6月，工信部发布侵害用户权益行为的App通报第14批次；5-6月，国家网信办发布了4批次App违法违规收集使用个人信息情况通报，涉及App超300款，包括Keep、抖音等知名手机应用。
相关App被责令限期整改；拒不整改的，通知应用商店下架处理。
梳理今年工信部和网信办的通报，可以得出这些App的一些共性问题，大致分为“违规收集”和“违规使用”用户个人信息两个层面。
所谓“违规收集”，重点指这些App私自收集个人信息、超范围收集个人信息。例如，未明确告知收集使用个人信息的目的、方式和范围并获得用户同意前，App就收集用户个人信息；或是在非服务所必需或无合理应用场景，超范围、超频次收集个人信息。先前发布的整改名单中，印象笔记、前程无忧51job等知名App涉及此问题。
“违规使用”，主要指私自共享用户信息至第三方、强制用户使用定向推送功能等。在App中，用户会产生搜索记录、浏览记录、使用习惯等个人信息，App未经用户同意与其他应用共享、使用用户个人信息，或者未向用户明确标示就用于不可关闭的定向推送或精准营销，都属于违规使用个人信息。熊猫优选、花椒等App，就曾因此问题被要求整改。
这次的滴滴出行App，被网信办称为“存在严重违法违规收集使用个人信息问题”。“严重违法违规”到什么程度，需要等相关官方通报。
App权限（图源：网络）
二
数据是互联网经济和实体产业发展的重要推动力。有人说，大数据时代，数据的战略价值就跟此前的石油一样。 但在海量的数据规模、快速的数据流转带来前所未有的“数据价值”时，数据权益归属与利益分配不明，极容易引发数据获取、共享、交易等法治风险与困境。
中国信息通信研究院副院长、信息通信行业反诈中心负责人魏亮认为，App违规或超范围收集而来的个人信息，容易进入网络黑产链条，被不法分子用来施展网络诈骗。他表示，当前，“赌博杀猪盘”“刷单贷款”“投资理财”等诈骗行为频繁发生，诈骗呈现从电话诈骗向互联网诈骗转移的趋势，个人数据安全形势依然严峻。
2020年4月，国家网信办成立了网络安全审查办公室，这是依据同期12部门联合发布的《网络安全审查办法》所设的新机构。发布这一办法的机构，包括国家网信办、发改委、工信部、公安部、国家安全部、财政部、商务部、央行、市场监管总局、广电总局、国家保密局、国家密码管理局等，可见广泛。
更值得注意的是，在《办法》中，对数据安全的重视，上升到了“关键信息基础设施供应链安全”“国家安全”等层面。
国家网信办有关负责人表示：“关键信息基础设施，对国家安全、经济安全、社会稳定、公众健康和安全至关重要，中国建立网络安全审查制度，目的是及早发现并避免采购产品和服务给关键信息基础设施运行带来风险和危害，保障关键信息基础设施供应链安全。”
有业内分析人士认为，根据《网络安全审查办法》有关条例，一些被审查的机构及App，可能被认定为“关键信息基础设施运营者”。国家网信办此前表示，“使用网络安全审查未通过的产品和服务，由有关主管部门责令停止使用，处采购金额1倍以上10倍以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处1万元以上10万元以下罚款”。
据中国信息通信研究院安全研究所数据安全研究部副主任陈湉介绍，截至去年6月底，有关数据安全风险监测机制已对主流应用商店分发渠道的4万多款App进行了监测，其中，92.97%的App存在“中高危”数据安全风险，“力保数据安全已刻不容缓”。
在陈湉看来，重要数据保护工作可从几个方面切入：
一是建立重要数据动态识别机制，及时研判数据是否因汇聚、整合、分析而“升级”为重要数据，及时调整保护策略；二是主抓数据活动关键环节，严防重要数据影响国家安全、公共利益；三是健全数据安全保障技术手段，健全覆盖数据生命周期的数据安全技术保障手段，与安全管理规程、人员管理等工作协同配合，实现对重要数据的全方位、立体式保护。
数据安全的刹车，必须时刻紧握在手。